Признание криптовалют в качестве инвестиционного актива и альтернативного платежного механизма идет вразрез с представлениями финансовых регуляторов о прозрачности транзакций. Они не запрещают криптовалюты, но меняют законодательство таким образом, что теряется основной смысл криптосистемы – децентрализация и независимость.
За наведение порядка в этот раз взялась Южная Корея: 25 марта 2021 года вступили в силу поправки в закон об отчетности финансовых организаций (FTRA), которые требуют от криптобирж получения специальной лицензии для соблюдения правил AML (борьба с отмыванием средств) и VASP (разделение собственных и клиентских активов с обязательным ведением счетов в банках страны).
Поскольку в течение месяца не было подано ни одной заявки председатель Комиссии по финансовым услугам (FSC) заявил о риске закрытия всех криптовалютных бирж уже в сентябре текущего года. По оценкам регулятора, в стране насчитывается около 200 криптобирж, и только «большая четверка» имеет необходимые соглашения с южнокорейскими банками на проведение расчетов.
Под «большой четверкой» подразумеваются крупнейшие игроки Южной Кореи: Bithumb, Upbit, Korbit и Coinone - в первом квартале 2021 года они зарегистрировали 2,5 млн новых пользователей, а оборот в январе-феврале достиг $400 млрд. Эти криптобиржи имеют соглашения с банками, поэтому шансы на получение лицензии от FSC достаточно высоки. Для остальных игроков остается мало времени, к тому же требуются большие финансовые вложения, чтобы успеть на уходящий поезд. Разделение финансовых потоков, заключение соглашений с банками, проведение аудита и сертификация Агентством интернет-безопасности (KISA) – все это нерентабельно для небольших стартапов и криптобирж с иной регистрацией. Так, одна из крупнейших в мире криптобирж OKEx заявила в марте о закрытии южнокорейского подразделения, к подобному шагу готовится и Huobi Korea.
Регулятор Южной Кореи не запрещает криптовалюты и не делает громких заявлений на их счет, однако ужесточение законодательства приведет к исчезновению анонимности при работе с лицензированными криптобиржами. После заявления о принудительном закрытии нелицензиатов обрушились котировки анонимных криптовалют, которые продолжат делистить.
Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain
Анонимные криптовалюты делают невозможным следование политики VASP, поэтому за день до прохождения сертификации (24 марта) Bithumb произвела их делистинг.
Новые правила делают торговлю криптовалютой прозрачной и более защищенной, но при этом теряется основной ее посыл – децентрализация и независимость от финансовых институтов. Инвестиционный интерес к криптовалютам растет пугающими регуляторов темпами, поэтому их желание контролировать финансовые потоки обоснованно. Но приведет ли ужесточение к желаемому эффекту?.. Эта и другая полезная информация есть в нашем телеграмм-канале!
Биткойн вырос на 9,7%, его самый большой процентный рост с 1 марта, отскочив от семинедельного минимума, достигнутого днем ранее, и восстановив точку опоры выше 50 000 долларов.
Рост цен произошел на фоне продолжающихся новостей о внедрении криптовалют в финансовые секторы. Отправной точкой роста была новость, что гигант инвестиционного банкинга JPMorgan может вскоре запустить биткойн-фонд для своих клиентов с большими карманами.
Подъем начался в первые часы торгов в Азии, когда криптовалюта достигла минимума около $48000.
Источники сообщили, что JPMorgan может запустить активно управляемый биткойн-фонд для частных клиентов уже этим летом. Инвестиционный банк еще не подтвердил свои планы по запуску фонда, посвященного ведущей криптовалюте.
Биткойн-фонд JPMorgan может ускорить институциональное внедрение. Соперники Morgan Stanley и Goldman Sachs уже объявили о планах предложить своим клиентам доступ к биткойнам.
2021 год представляет миру новые возможности, способные существенно расширить крипто-экосистему. Десятилетняя эволюция моделей распределения токенов набрала ошеломляющие темпы развития. Одних только биткоинов на данный момент добыто около 18,7 миллионов, что означает 89% BTC находится в общем обращении. Прогнозируемый год майнинга всех биткоинов - 2140 год.
3748просмотров
KickEX.com
Сегодня крипто-токены представлены в различных блокчейнах. Большинство из тех, что входят в ТОП-100 по рыночной капитализации, находится на Ethereum. В этом списке стейблкоины, проекты DeFi и токены децентрализованных бирж.
Общий объем стейблкоинов на 26.04.2021 составляет $116,45 млрд, что составляет 78,60% от общего 24-часового объема криптовалют.
Формируемый рынок криптовалютного капитала приобрел мощный сетевой эффект и высокую ликвидность, захватив внимание огромного числа инвесторов, сперва небольших, но на текущий момент - крупных инвестиционных компаний и институциональных организаций. С неугасающим энтузиазмом, связанным с ICO, IEO, DeFi и других моделей, инвест-сообщество погрузилось в азарт NFT, невзаимозаменяемого токена («non-fungible token»).
NFT, как правило, представляющие собой цифровые активы и действующие как тип коллекционного предмета, уже составляют рынок более $1 млрд, к которому присоединились самые разные известные персоны и представители арт-индустрии – это и Пэрис Хилтон, Линдси Лохан, Роб Гронковски, Патрик Махоум, The Kings of Leon, DJ Steve Aoki, рэпер Ja Rule, Шон Мендес, Марк Кьюбан, Граймс, Джек Дорси и многие другие.
Выпуск токенов во всех его формах существенно изменил глобальные рынки капитала и демократизировал инвестиционные возможности с высокой доходностью. По мере того, как бычьи тренды 2021-го стимулируют криптовалютный рынок, криптовалютный капитал стал находить больше новых способов применения.
Возможно, мы наблюдаем эффект от того, как просвещенное сообщество ясно осознало, что заблаговременность имеет решающее значение для успеха, и теперь увереннее инвестирует в передовые активы до того, как они появятся на крупных площадках, копируя стиль новаторов, подобных Илону Маску.
В дополнение стоит отметить тренд того, что институциональные инвесторы по всему миру последовательно уменьшают свою зависимость от доллара и увеличивают долю в этих активах. Токены здесь, чтобы остатьсяВидимо, скептики, предсказывающие смерть токена, могут тоже ошибаться.
Крипторынок стал, что называется, «Too big to fail». Мартовский отчет Deutsche Bank ««Будущее платежей» » утверждает «рыночная капитализация биткойна в $1 трлн делает его слишком важным, чтобы его игнорировать». В этой связи будет полезным проанализировать основные вехи развития этого увлекательного мира (см. рис. 1)
KickEX.com
Начиная с прошлого года в области моделей токенов инновации значительно ускорились: от стейкдропов для таких проектов, как Oasis и NuCypher до комьюнитисейлз для Near и Flow. Проект Oasis - масштабируемый блокчейн с поддержкой конфиденциальности, созданный для децентрализованных финансов (DeFi) и ответственной экономики данных, принадлежащей пользователям.
В период с 2018 по 2020 год Oasis собрал более $45 млн от различных инвесторов, включая WinklevossCapital. NuCypher - платформа, предлагающая услуги безопасности и шифрования для распределенных систем. Проект привлек в 2019 году $10 млн, включая инвестиции от традиционных венчурных капиталистов, таких как Y Combinator, Fenbushi Capital, Compound VC, Notation Capital, DHVC и Hack VC.
Одной из самых ожидаемых технологий 2020 года от команды с русскими корнями стала Near - платформа с открытым исходным кодом, призванная ускорить разработку децентрализованных приложений. В июле 2019 команда Near привлекла более $12 млн на открытие бета-программы, а ключевыми инвесторами стали Metastable и Comeplice. Блокчейн Flow от Dapper Labs в августе 2020 проект привлек $12 млн от нескольких известных инвесторов, в том числе игроков NBA Спенсера Динвидди и Андре Игуодала, Samsung, Coinbase и других.
Предназначенный для масштабирования без сегментирования, Flow призван значительно улучшить скорость и пропускную способность при сохранении удобной для разработчиков и совместимой с ACID среды.
Однако многие фаундеры, особенно в секторе DeFi, решили полностью обойти продажу токенов, экспериментируя с новым классом моделей распространения.
Для увеличения ликвидности сети большинство механизмов распределения токенов в DeFi перестало включать компонент сбора средств, распределяя токены среди пользователей. Так в свое время поступил Сатоши Накамото с майнингом биткоинов. Ярким примером здесь служит команда Compound, запустившая несколько проектов DeFi с распределением токенов «прямо в руки» (кошельки) пользователей.
Таким способом была осуществлена раздача токенов на сумму более $1 млрд в 2020 году (пользователям токенов Uniswap, 1inch, Compound).
С растущим количеством моделей распределения токенов, хайпом вокруг Polkadot, 2021 год обещает предоставить инвесторам новые отличные возможности.
Polkadot - криптовалютная сеть, призванная соединить различные специализированные блокчейны в единую унифицированную сеть.
Токен DOT от Polkadot стал восьмой по величине монетой (на 26.04.2021) с точки зрения рыночной капитализации, обогнав BCH, UNI, с объемом около $29,5 млрд.
Так или иначе, все трансформации в формах токенов, их моделях распределения – не что иное, как попытка найти оптимальное решение проблемы волатильности криптовалют и сделать их еще более привлекательными на фоне фиатных валют, столь подверженных инфляции и неудобных в использовании, ограниченных множеством совершенно лишних структур и организаций.
Действительно, одним из бурно обсуждаемых аспектов криптовалют является то, что они резко меняются в цене за короткий период времени.
Волатильность криптоактивов – самое большое испытание, с которым сталкивается любой, кто решает увеличить ликвидность своей компании или привлечь инвестиции в проект с помощью криптовалют.
По мнению аналитиков KickEX, есть много способов определить, когда криптовалюта перекуплена и, вероятно, подлежит коррекции, или когда она перепродана и в ней слишком много пессимизма.
Например, когда волатильность на какие-либо активы превышает 120% - мы считаем, что она временно и быстро растет, и когда волатильность падает до 100% можно быть уверенным, что цены упадут.
"На мой взгляд, пока эту проблему потенциально решают стейбл (стабильные) токены.
Мы, кстати, тоже будем использовать этот механизм с помощью запуска “синтетического” полу-стейбл токена KUSD, который затем переведем в “физический” токен на блокчейне Ethereum.
Мы рассчитываем, что за год такая win-win стратегия должна увеличить достигнутые нами объемы начисления бонусов в 1,5 раза, а это по нашим подсчетам составит $2,85 млн. (на конец декабря 2020 года мы начислили бонусов на сумму более $1,86 млн).
Однако текущие модели токенсейлов устарели, они уязвимы и обычно приводят к тому, что цена токенов после таких продаж, особенно если были ранние аллокации с крупными дисконтами, приводят к многократному падению их цены после выхода на вторичный рынок.
Именно поэтому нам нравится идея AIO, - модель токенсейлов, где цена формируется сообществом, а не декларируется авторами токенсейла. Однако, я абсолютно не согласен с утверждением о том, что проект ценен ровно тем, насколько хорош его токен.
Например, сложные технологические проекты могут провести прекрасный токенсейл, а потом разрабатывать продукт несколько лет. За это время токены, не имеющие применения, будут постепенно падать в цене, ведь они пока что никому не нужны.
Поэтому, покупая какие-то токены на токенсейлах, следует разобраться, когда появится продукт, какой у проекта roadmap, когда появится конкретное использование этого токена и кто будет его покупать, и зачем. Если экономика проекта может обойтись без токена, то стоит его обходить стороной. Если токен вплетен в бизнес-модель проекта так, что без него не обойтись, и всё на нем завязано, то этот токен рано или поздно “стрельнет”, конечно, при условии, что команда сможет реализовать задуманное. Это существенные риски, ведь даже в обычном венчурном инвестировании считается, что только один стартап из десяти приносит заветные иксы, окупая девять остальных, которые по самым разным причинам не удаются.
Тем не менее, токенсейлы дают шансы на появление таких проектов, в которые никогда не вошли бы классические венчурные инвесторы или фонды, именно благодаря успешным токенсейлам и тем пользователям, которые в них участвуют, появляются действительно инновационные, уникальные проекты.
Поэтому токенсейлы — это прекрасно, и я рад, что мы являемся частью, пионерами этого феномена, и будем и дальше развивать нашу платформу KickICO для их проведения, теперь уже с новой прозрачной моделью – AIO", - заключает Анти Данилевский, основатель Kick Ecosystem.
BTC начал новый рост и преодолел уровень сопротивления в 50000$. В настоящее время он торгуется выше 52000$ и может столкнуться с препятствиями на уровне около 53250$.
95просмотров
Точно так же большинство основных альткойнов набирают обороты. ETH вырос более чем на 10% и преодолел сопротивление 2400$. XRP / USD также демонстрирует положительные признаки, но встречает сопротивление около 1,155$.
Bitcoin (BTC)
После очередного падения цена биткоина нашла поддержку около зоны 47500$. BTC остался стабильным и начал новый рост. BTC преодолел уровни сопротивления 50000 и 52000$. Следующие ключевое сопротивление находится вблизи уровня 53250$, преодолев его, цена может вырасти до уровня 55000$.
С другой стороны, уровень 51500$ является достойной поддержкой. Основная недельная поддержка сейчас формируется около уровней 50000 и 49500$, если цена опустится ниже, то курс ведущей криптовалюты может упасть до 47500$.
Ethereum (ETH)
Цена Ethereum начала уверенно расти выше уровня 2300$. ETH вырос более чем на 10% и даже преодолел сопротивление 2400$. Цена сейчас консолидируется около уровня 2450$, с непосредственным сопротивлением около уровня 2500$. Дальнейшие прорывы могут открыть двери для нового рекордного максимума.
Если произойдет коррекция вниз, цена может найти предложения около уровня 2400$. Следующей важной поддержкой для быков является 2300$.
Binance coin (BNB)
Binance coin (BNB) торгуются выше уровня 500$. BNB преодолел сопротивление 525$ и есть вероятность, что продолжит рост к уровням сопротивления 545 и 550 $. Преодолев данные уровни, есть большая вероятность движения к основному сопротивлению в 600$.
Cardano (ADA)
Монета растет и приближается к уровню сопротивления 1,20$. Следующее ключевое сопротивление находится в районе 1,22$, выше которого быки могут нацелиться на тест уровня 1,30$ в ближайшей перспективе. С другой стороны, уровень 1,12$ может выступить в качестве достойной поддержки.
Ripple (XRP)
Цена XRP выросла более чем на 7% и торгуется выше уровня 1,12$. Основное сопротивление прорыву находится вблизи уровней 1,150 и 1,155 $. Успешное закрытие выше 1,155$, может открыть двери для устойчивого роста в предстоящие сессии.
Рынок других альткойнов
Многие альткойны выросли более чем на 10%, включая MATIC, TFUEL, DENT, UMA, CAKE, ZEN, AAVE, AR, FTM, UNI, ICX, KLAY, SOL, LUNA, NEAR и KSM. Из них MATIC вырос более чем на 25% и преодолел уровень 0,45 $.
В целом цена на биткойн набирает обороты выше уровня 52000$. Если BTC закрепится выше 53250$, есть вероятность повышения до уровней 55 000 и 56000$.
